渤海银行天津陈塘科技园支行成功堵截出租、出借银行卡风险

　　在法治建设不断完善的背景下，仍有不少民众缺乏对金融常识的了解和认知，尤其对于那些想把“出租银行卡”做成“赚钱生意”的人，也应认清现实，这种违法的“躺赢”模式是不靠谱的。

　　7月8日中午，客户刘先生来到渤海银行天津陈塘科技园支行办理银行卡业务,要求同时开通网银功能，并将转账限额设置为单日20笔，单日转账限额20万元。通常情况下，客户在提出开立电子渠道的意愿时，并非知晓有关转账限额设置的要求，但刘先生在提出业务需求时即可准确表达，而且一直在看手机，显然有人背后操纵。

　　柜员立即警觉起来，凭借多年的工作经验，进一步探听办卡用途，刘先生自称是所在单位要求，但柜员试探询问其所在单位名称时，他又拿出电话询问。基于以上种种疑点，柜员已判断该客户存在出租、出借银行卡的可能性，立即向客户进行告知：“个人申领银行卡，要向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡本人使用，不得出租和转借。” 同时委婉提示客户，出租银行卡是违法行为，切莫因为与人方便或贪图小利，使自己莫名其妙地成为电信诈骗、赌博等犯罪集团的帮凶，并让其清楚地认识到银行卡外借的风险以及可能会承担的法律责任。最终在柜员的不停劝说下，该客户打消了办卡的念头，成功堵截了租借银行卡的风险。

　　此次案件的堵截，有效打击了银行卡犯罪，堵塞了银行卡出租为金融犯罪提供的便利通道。渤海银行天津陈塘科技园支行表示，他们将持续做好疫情防控和金融权益保驾护航，同时也提醒客户，要严防不法分子各类金融诈骗活动。